Nhu cầu tích lũy tài sản đang trở thành một trong những yếu tố quan trọng đối với mọi cá nhân và doanh nghiệp, từ các cá nhân đến những tập đoàn lớn. Đầu tư vào các quỹ đã và đang trở thành một phương thức phổ biến nhằm giúp người dùng tăng tài sản của mình. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư là gì và những lợi ích mà các nhà đầu tư sẽ nhận được khi tham gia vào các quỹ này.
Quỹ đầu tư là gì?
quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư là một hình thức tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, và bất động sản. Tất cả các quỹ đầu tư này đều được quản lý một cách chuyên nghiệp bởi các công ty quản lý quỹ cùng với sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính.
Để có thể tham gia quỹ, người đầu tư cần phân biệt giữa quỹ và công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ là đơn vị có trách nhiệm quản lý và điều hành hoạt động đầu tư của quỹ đó.
Lợi ích của quỹ đầu tư là gì?
Giống như các hình thức đầu tư tài chính khác, khi nhà đầu tư quyết định sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi của mình để đầu tư sinh lời, họ có thể gặp phải nhiều rủi ro không thể tránh khỏi. Việc đầu tư vào quỹ giúp nhà đầu tư:
- Tiết kiệm phí tổn cho nhà đầu tư trong khi vẫn mang lại nguồn lợi nhuận cao cho việc đầu tư dài hạn.
- Các quỹ được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư, giúp nhà đầu tư yên tâm về số vốn của mình.
- Đa dạng hóa các hình thức đầu tư để giảm thiểu tối đa các rủi ro có thể gặp phải.
- Nhà đầu tư có cơ hội tham gia vào nhiều loại hình sản phẩm đầu tư phong phú như cổ phiếu, trái phiếu, vàng…
Nhờ có sự giám sát của các cơ quan chức năng, các quỹ uy tín sẽ đảm bảo quyền lợi tối đa cho nhà đầu tư.
Phân loại các loại quỹ đầu tư hiện nay
các loại quỹ đầu tư
Tại Việt Nam, các quỹ đầu tư hiện nay được phân chia thành nhiều loại khác nhau. Dưới đây là sáu loại quỹ phổ biến:
Phân loại theo cấu trúc huy động vốn
– Quỹ đóng
Quỹ đóng là hình thức quỹ chỉ được phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi tiến hành huy động vốn. Nhà đầu tư sẽ không thể mua lại chứng chỉ quỹ khi không có nhu cầu bán lại.
Hình thức quỹ đóng này được đánh giá có tính ổn định và tính thanh khoản cao do chỉ được phát hành một lần duy nhất.
– Quỹ mở
Quỹ mở là hình thức quỹ hoạt động vô hạn, với tính linh hoạt và tính thanh khoản cao hơn. Nhà đầu tư tham gia quỹ mở sẽ không bị giới hạn về thời gian hay số lượng chứng chỉ quỹ. Nếu có nhu cầu, họ có thể bán lại chứng chỉ quỹ với nhiều quyền lợi hơn.
Phân loại theo nguồn vốn được huy động
– Quỹ công chúng (hay còn gọi là quỹ đầu tư tập thể)
Đây là hình thức quỹ huy động vốn bằng cách phát động rộng rãi ra công chúng. Những nhà đầu tư tham gia có thể là cả cá nhân và pháp nhân, giúp nhà đầu tư giảm thiểu tối đa các rủi ro nhưng vẫn đạt hiệu suất cao với chi phí đầu tư thấp.
– Quỹ thành viên (hay còn gọi là quỹ đầu tư cá nhân)
Quỹ thành viên là hình thức quỹ chỉ dành cho các thành viên của một nhóm hay các tổ chức khác nhau. Do đó, tính thanh khoản của quỹ thành viên thường thấp hơn quỹ công chúng nhưng lại có lượng vốn lớn và các nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát quỹ.
Phân loại theo cơ cấu và hoạt động của quỹ
– Quỹ dạng công ty
Đây là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại thị trường Việt Nam hiện nay và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Quỹ này là một pháp nhân hoạt động theo quy định pháp luật, thu hút vốn từ các nhà đầu tư để phát triển.
– Quỹ dạng hợp đồng
Đây là hình thức quỹ mà các công ty, doanh nghiệp sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác nhau, hay có thể xem như một dạng quỹ tín thác đầu tư.
Việc thực hiện đầu tư sẽ dựa trên các mục tiêu mà các công ty này đã đề ra, trong đó các ngân hàng giám sát có vai trò bảo quản vốn và các tài sản của quỹ.
Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường tài chính kinh tế
quỹ đầu tư tài chính
Quỹ đầu tư không chỉ là giải pháp cho các nhà đầu tư kiểm lời mà còn là công cụ độc lập để thúc đẩy sự phát triển của thị trường tài chính. Vai trò của quỹ đầu tư cần phải làm rõ để nhà đầu tư hiểu về kênh đầu tư linh hoạt này.
Vai trò đối với nhà đầu tư
Quỹ đầu tư tài chính ra đời là giải pháp cho các nhà đầu tư không có thời gian tìm hiểu thị trường, khả năng phân tích độc lập còn thấp và muốn đầu tư để kiếm thêm phần tiền thụ động từ các sản phẩm như cổ phiếu, trái phiếu…
Quỹ đầu tư được quản lý bởi các đơn vị uy tín trong lĩnh vực tài chính sẽ tạo ra một kênh đầu tư an toàn, đáng tin cậy. Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ sử dụng dòng tiền để chọn kênh đầu tư phù hợp và mang lại nhiều lợi ích nhất.
Quỹ đầu tư sử dụng nguồn tiền đa dạng hóa danh mục đầu tư mục tiêu như vàng, cổ phiếu, dầu mỏ, tiền tệ,… giúp giảm thiểu rủi ro tài chính cho nguồn vốn đầu tư vào quỹ.
Quỹ đầu tư tập hợp nguồn vốn, đưa dòng tiền vào những sản phẩm đầu tư cao cấp mà các cá nhân sẽ khó thực hiện được. Các sàn đầu tư cao cấp đảm bảo các tiêu chuẩn về lợi nhuận và tính an toàn.
Quỹ đầu tư thường mang đến cho thị trường chứng khoán nhiều lợi ích nổi bật có thể kể đến như sau:
Quỹ đầu tư uy tín huy động được nhiều nguồn vốn đầu tư vào thị trường chứng khoán, bất động sản, vàng… sẽ tạo nên tính thanh khoản tốt, thúc đẩy thị trường phát triển.
Quỹ đầu tư hoạt động chuyên nghiệp, tạo lòng tin hấp dẫn cho các nhà đầu tư nước ngoài và tạo các quỹ tài tại thị trường Việt Nam. Nguồn vốn đầu tư tài chính sẽ lớn và tập trung thúc đẩy nền kinh tế phát triển.
Cách thức để các quỹ đầu tư hoạt động
quỹ đầu tư chứng khoán
Các quỹ đầu tư được tạo ra bởi các công ty quản lý quỹ, được thiết kế và vận hành nhằm cung cấp các giải pháp đầu tư an toàn, giảm thiểu rủi ro cho các khách hàng. Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư hiện nay được thực hiện cụ thể như sau:
Bước 01: Huy động vốn
Các công ty quản lý quỹ sẽ phát hành chứng chỉ quỹ ra thị trường, nhà đầu tư sẽ tham gia bằng cách mua chứng chỉ quỹ. Theo luật chứng khoán đã đề ra, chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu góp vốn của các nhà đầu tư. Với chứng chỉ quỹ này, các nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ tùy thuộc vào hoạt động đầu tư có thành công hay không. Các nhà đầu tư sẽ không được quyền trực tiếp ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư.
Bước 02: Đầu tư
Các công ty phát hành chứng chỉ quỹ sẽ có đội ngũ chuyên gia và các lĩnh vực tài chính như chứng khoán, bất động sản, vàng thực hiện phân tích thị trường, tiến hành đầu tư vào các sản phẩm mục tiêu. Công ty quản lý chứng chỉ quỹ sẽ phân bổ nguồn tiền vào một số sản phẩm nhất định để đầu tư kiếm lời.
Bước 03: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ
Công ty quản lý chứng chỉ quỹ sẽ tiến hành định giá chứng chỉ quỹ bằng công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV) / Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào nhu cầu của thị trường và tương tự với cổ phiếu.
Trường hợp quỹ mở: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Với quỹ mở, các công ty quản lý quỹ sẽ mua lại chứng chỉ quỹ nếu có các nhà đầu tư bán lại.
Các quỹ đầu tư tại Việt Nam
quỹ đầu tư tại Việt Nam
Hiện nay thị trường tài chính Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ, với nhiều quỹ đầu tư được hình thành để huy động vốn. Người chơi quan tâm đến kênh đầu tư này cần phải biết được các quỹ đầu tư uy tín tại thị trường Việt Nam để có thể kiếm tiền an toàn và giảm thiểu tối đa rủi ro tài chính:
- Công ty quản lý quỹ VinaCapital
- Công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư của ngân hàng Vietcombank VBCF
- Công ty quản lý quỹ SSIAM
- Công ty quản lý Quỹ bảo Việt
- Công ty quản lý quỹ đầu tư Thiên Việt (viết tắt là TVAM)
Làm thế nào để đầu tư vào một quỹ một cách hiệu quả?
Để có thể đầu tư vào các quỹ hiệu quả, các nhà đầu tư cần lựa chọn những quỹ có thể đáp ứng một số tiêu chí dưới đây:
- Cân nhắc các quỹ đã có thâm niên hoạt động và có uy tín nhất định trên thị trường, quỹ đầu tư được quản lý bởi một đội ngũ các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm.
- Chọn quỹ chuyên nghiệp và cập nhật các thông tin cho nhà đầu tư một cách thường xuyên, sẵn sàng tư vấn thông tin cho các nhà đầu tư khi cần thiết.
- Các quỹ đang trong thời gian hoạt động tốt và có lợi nhuận cao nên được tham chiếu giữa các quỹ uy tín.
- Các nhà đầu tư nên tham khảo các quỹ có danh mục đầu tư đa dạng và cung cấp thông tin đầy đủ trên website chính thức của quỹ.
- Quỹ có sự đánh giá cao từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp và có tiếng nói trong ngành sẽ là một lựa chọn không tồi.
Kết luận
Để có thể tạo ra lợi nhuận và giảm thiểu những rủi ro có thể gặp phải, các nhà đầu tư nên cân nhắc các quỹ đầu tư phù hợp và cách tốt nhất để làm được điều này là cần hiểu rõ về những sản phẩm, mục tiêu mà mình đang nhắm đến. Hiểu đúng mục đích và lợi ích riêng của mỗi quỹ đầu tư sẽ giúp bạn có lựa chọn hoàn hảo nhất cho mình. Hy vọng rằng những thông tin trên đã giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư là gì, với cách phân loại và cách tham gia quỹ đầu tư hiệu quả.
AerariumFI là đơn vị chuyên tư vấn các kiến thức về đầu tư chứng khoán, hàng hóa phái sinh uy tín tại Việt Nam hiện nay
Thị trường chứng khoán luôn có một sức hút đặc biệt khiến cho rất nhiều người quan tâm và muốn thử sức với lĩnh vực này. Nếu là những người mới, chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm đầu tư, mong muốn có thể tìm hiểu về thị trường chứng khoán mà chưa biết hỏi ai ở đâu thì hãy liên hệ ngay với AerariumFI hay Công ty Cổ phần Đầu tư và Công Nghệ AerariumFI.
Nếu bạn còn những thắc mắc về quỹ đầu tư là gì và cần giải đáp thì vui lòng truy cập nhanh vào trang web của AerariumFI là aerariumfi.com hoặc gọi ngay đến số Hotline 0983 668 883 để được hỗ trợ nhanh nhất. Công ty chúng tôi luôn có đội ngũ chuyên gia sẵn sàng tư vấn, với kinh nghiệm, sự nhiệt tình sẽ hỗ trợ kiến thức cho bạn 24/7.
Để lại một bình luận